Opredelitev pranja denarja
Če želite postaviti temelje za ta članek, morate razumeti, kaj je pranje denarja. Po mnenju Investopedije:
"Postopek ustvarjanja videza, da so veliki zneski denarja, pridobljeni iz hudih kaznivih dejanj, kot je trgovina z drogami ali teroristična dejavnost, izvirajo iz zakonitega vira".
Kako deluje pranje denarja
Tradicionalni sistem pranja denarja deluje tako. Recimo, da sta Jim in Nathan vpletena v prodajo nezakonitih drog in da pridejo v ogromen denarni tok. Nevarno in neumno je, da gotovine ostanejo naokrog, zato potrebujejo način, kako denar prenesti v banko, ne da bi si ogrozili sumljivo.
Vladna vlada zahteva, da bančno industrijo poroča o kakršnih koli gotovinskih vlogah v IRS. Banka lahko poroča tudi o morebitnih sumljivih denarnih vlogah, kot so pogosto velike količine denarja ali stranke, ki hranijo velike zneske gotovine v sefu. Ta poročila IRS so tako, da je mogoče odkriti nezakonite postopke in zagotoviti, da podjetja plačujejo davke.
Torej ljudje, ki izvajajo nezakonite operacije, potrebujejo način, kako denar priti v banko, kjer je varen, ne da bi odvrnil bank. Velike količine denarja ali pogoste velike denarne depozite običajno niso pridobljene zakonito. Jim in Nathan odprejo legitimno podjetje, kjer se denar rutinsko pretaka v restavraciji, saloni za nohte, avtopralnici, sladolednici, kavarni ali bencinski črpalki.
Ta podjetja se imenujejo "spredaj" za pranje denarja.
Torej, ko Jim in Nathan predložita gotovinske vloge v banko vsak dan od svojih legitimnih podjetij, dodajo nekaj dodatnega denarja od prodaje drog do vrečke za deponijo, njihov umazan denar iz zdravil pa se zmeša s "čistim" denarjem iz zakonit restavracija ali salon za nohte. Tu je pojem pranje denarja. Malo po malo, umazani denar naredi svojo pot do banke, zmešana z denarjem iz drugih podjetij. Zdi se, da je umazan denar čist.
Kako pranje denarja deluje na eBayu
Ker živimo v elektronski družbi, so se sistemi za pranje denarja odpeljali na internet. Sledijo spletni prodaji. Paypal pošilja prodajalcem 1099K, če sta izpolnjena dva pogoja:
- 20.000 dolarjev v prodaji
- 200 predmetov
Zato so nekateri prodajalci oproščeni davka od vlade. (eBay prodajalci bi morali poročati o vseh dohodkih iz svojega poslovanja, ne glede na to, ali je ta obrazec prejet ali ne.) Torej, nekaj prodaje na eBayu lahko ostane pod radarjem, tako rekoč.
Eden od načinov, da so brezobzirni ljudje, ki poskušajo transakcijo z umazanim denarjem, nastaviti lažne oglase na eBayu. Izgleda kot prava transakcija, vendar je cena navadno astronomsko napihljiva za vrsto predmeta in prodajna cena ni smiselna.
Ena taka shema uporablja Disney Black Diamond VHS trakove , vendar je lahko na ničemer. Tukaj je, kako deluje.
Recimo, Jim ima kupca, ki želi kupiti nekaj nezakonitega, kot so droge, ukradena lastnina ali orožje. Namesto da ustvarite transakcijo z gotovino, kar je nevarno in neumno, Jim pove svojim strankam, da bo določil na eBayu seznam za določeno postavko po zelo napihnjeni ceni, kot je Disney Black Diamond VHS trak. Nato bo poslal stranki na predmet. To se imenuje "načrtovana prodaja". Tako se lahko videoposnetek ceni na 5000 $. Ker ti Disney VHS trakovi niso vredni toliko, nihče dejansko ne bo kupil predmeta, ga bo kupil Jim, denar pa bo potekal preko Paypala. Tudi eBay dobi svoje pristojbine, da so srečni, in Paypal dobi svojo pristojbino v višini 3 odstotke.
Jim pošilja škatlo kamnin ali nekaj nepomembnega predmeta na naslov stranke in nihče ni pameten.
Ko se transakcija izvede na eBayu, denar pa je na Jimovem računu, se sestane s svojo stranko, da dostavi dejansko blago, ki je spet morda droge, orožje ali kakšen drug kontraband. Transakcija poteka, denar je spremenil roke, nezakonito blago je dostavljeno, vse to pa poteka pod radarjem.
Zakaj Launder Money na eBay
No, resnično, iz istih razlogov se pranje denarja izvaja v denarnih poslih. Če želite premakniti fokus. Leteti pod radarjem. Če želite mešati transakcijo, kjer ni očitna. eBay ustvarja čudovito konfuzni ščit, ki ga lahko brezskrbni ljudje skrijejo za sabo. Vsak teden se na eBay prodajajo več milijonov artiklov, nekateri pa legitimno prodajajo za več sto ali tisoč dolarjev. Zato je precej enostavno mešati v množico in uspešno odvzeti nezakonite programe na največjem svetovnem spletnem trgu.
Če se zdi, da je dobro, da je res, verjetno je!
Ta stara obljuba drži tukaj. Če iščete popoln seznam in vidite nekaj, kar ne izgleda pravilno, verjetno ni. Nazaj Disney Black Diamond VHS trakovi, nekateri prodajajo za več kot 50 dolarjev, vendar večina prodaja za manj kot 20 dolarjev. Prav tako niso tako dragocene kot kategorija. Ko ljudje ugotovijo, da prodajam na eBayu, je ena od prvih stvari, ki jih vprašajo, o videoposnetkih Disney Black Diamond VHS, kako imajo kabinet, poln njih doma, in se morajo naučiti prodati na eBay, da bodo lahko vplačali. Na žalost, jim moram povedati, da so bili zelo napačno informirani in celotna razprava se je začela razvijati. Če prodajna cena na eBay izgleda preveč dobro, da bi bila resnična, je čudno, da je. Naredite nadaljnje raziskave in si oglejte zakon povprečij. Zgodbo bi lahko bilo veliko več, kot ga vidite na zaslonu računalnika.