Kaj je goljufija?
Po črkovinem pravnem slovarju je goljufija "poznavanje napačne predstavitve resnice ali prikrivanje bistvenega dejstva, da bi spodbudila drugo, da ukrepa na njegovo škodo." Da je goljufija namerna; oseba, ki je storila goljufijo, ve, da izjava ali opustitev ni stvarna.
Upoštevajte tudi, da obstajajo dve vrsti goljufij:
- Prevara komisije, v kateri nekdo navaja dejstvo, da vedo, ni res "ta avto nikoli ni bil v nesreči" (vedoč, da je bil) ali
- Goljufija opustitve, v kateri nekdo prikriva materialno (pomembno) dejstvo, kot pri vedeti, da je bil avto v nesreči in da ga ni razkril.
Goljufija je ponavadi civilni zločin (ena oseba ali subjekt proti drugemu), v nekaterih primerih pa še posebej namerna dejanja, je lahko kazenska (preganja vladna oseba).
Prav tako je treba opozoriti, da mora biti za goljufijo vložena izguba. Če kupite avto od tega tipa, ki pravi: "ta avto ni bil nikoli v nesreči", in ugotovite, da je bil v nesreči, morate dokazati, da ste nekako bili oškodovani, morda zato, ker avto ne vozi pravilno ali da je brez vrednosti zaradi škode, ki ga niste opazili.
Kakšne vrste goljufij?
Goljufija lahko pride v več vrstah.
Tukaj je nekaj primerov, ki vplivajo na podjetja:
- Stečajne goljufije, ki lahko vključujejo skrivanje ali podcenjevanje sredstev, prikrivanje podatkov o podjetju ali uničenje dokumentov
- PoĹĄtite poĹĄkodbo , s pomoÄŤjo Poštnega urada v ZDA pa naredite lažne predstavitve
- Prevara pri zaposlovanju , ponarejanje informacij o zaposlitvi ali neobjavljanje obsodb in kazniva dejanja pred najemom
- Zavarovalne prevare , ki zahtevajo poškodbo ali ponarejanje dokumentov o zavarovalnih zahtevkih
- Prevare iz žice, z uporabo elektronskih komunikacij (vključno z internetom, televizijo ali radiom), da bi lažno predstavili
- Kraja identitete , krajo poslovnih informacij, običajno elektronsko, vključno z davčnimi informacijami in goljufijami s kreditnimi karticami.
Goljufije proti podjetjem
Mediji so polni zgodbe o goljufiji proti posameznikom, vendar so podjetja prav tako verjetno žrtve goljufije in morda celo še več, ker podjetje vsak dan obravnava veliko zaposlenih, prodajalce in kupce, kateri koli od njih lahko poskušati goljufati družbo.
Zaposleni in Insider goljufija
Najpogostejše vrste notranjih goljufij so kraje premoženja in računovodske goljufije; če to storijo zaposleni, se ta vrsta goljufije pogosto imenuje poneverba . Drugi načini, na katere zaposleni in drugi sodelujoči očitajo družbo, je posnemanje gotovine, pisanje lažnih pregledov zase ali sprejemanje blaga ali dobave iz podjetja.
Prevara stranke
Kupci ali kupci lahko poslovijo na različne načine, vključno s pisanjem slabih čekov, uporabo slabih kreditnih kartic, nakupovanje v trgovinah, vračanje predmetov, ki niso bili kupljeni, da bi dobili vračilo denarja (imenovano vrnitev goljufije ali vložitev napačnega zahtevka za poškodbo ali nesrečo na vašem nepremičnine.
Izvajalec ali prodajalec goljufije
Neodvisni izvajalci ali podizvajalci, ki delajo za vaše podjetje, vam lahko pomagajo pri delu, previsokih stroških ali računu za delo, ki ga nikoli ni bilo.
Preprečevanje izgube goljufij v vašem podjetju
Čeprav ne morete preprečiti, da bi se vsak primer goljufije zgodil v vašem podjetju, lahko previdno ukrepate, da zmanjšate goljufivo dejavnost.
Da bi preprečili goljufije zaposlenih in poneverbe :
- Ali preverjajo ozadje vseh novih zaposlenih, zlasti tistih, ki imajo finančne odgovornosti
- Ločene finančne dolžnosti, tako da nihče nima vsega
- Naj zaposleni vedo, da iščete
- Ne odreščite svojih finančnih obveznosti nobenemu zaposlenemu (na primer pisanje čekov)
Preberite več o tem, kako preprečiti poneverbe delavcev .
Preprečevanje drugih vrst goljufij
- Da bi preprečili izgube v denarju, usposabljate svoje zaposlene pri prepoznavanju ponarejenega denarja, slabih čekov in ukradenih kreditnih kartic. Posebne politike zavoda pri obravnavanju teh razmer.
- Nastavite politike nadzora inventarja, da bi spremljali zaloge in zaloge, da ne bi šli ven. Morda ne boste mogli šteti vsakega svinčnika, vendar morate vedeti, kaj je v omari za oskrbo ali v zalogi ves čas.
- Občasno preverite račune, račune in naročila za nakup, da se prepričate, da so od resničnih prodajalcev in da dobite predmete, ki jih naročite.
- Inštitut za podatkovne politike in varnostno kopirajte občutljive podatke o podjetju.
- Morda boste želeli razmisliti o vzpostavitvi nadzornega sistema, ki bo skrbel za stranke in zaposlene.
- Preprečite krajo identitete s spremljanjem poslovnih računov.
Na splošno so najboljši načini za preprečevanje in odkrivanje goljufij proti vašem podjetju:
- Vzpostavitev sistemov za spremljanje dejavnosti na vseh kritičnih področjih, od zaposlenih do kupcev do prodajalcev, in
- Pravzaprav delaš spremljanje, zato veste, kaj se dogaja.