Kako narediti proračunsko analizo za vaše podjetje

Denar je bencin, ki omogoča, da vaše podjetje teče. Denarni tok se lahko opredeli kot način, kako se denar premika v vaše podjetje in iz nje; je razlika med tem, da lahko le odpremo podjetje in ostane v poslu. Analiza denarnih tokov je način preverjanja finančnega zdravja vašega podjetja. To je preučevanje gibanja denarja preko vašega podjetja, imenovanega denarni proračun, da določite vzorce, kako vzamete in plačate denar.

Cilj je vzdrževati dovolj denarja za podjetja od meseca do meseca. Ta vrsta analize denarnega toka se imenuje razvoj denarnih sredstev .

• Težavnost: Povprečno
• Potreben čas: 3 ure

Tukaj je kako

1. Ta vrsta analize denarnega toka se imenuje priprava in analiza gotovinskih proračunov. Je del načrta kratkoročne finančne napovedi vašega podjetja. Določite znesek gotovine, ki bo tekel v vaše podjetje v mesecu. Če se pravkar začnete s svojim podjetjem, morate vključiti začetno stanje v gotovini, ki ga želite imeti na voljo vsak mesec. Tudi znesek prodaje, ki ga imate v prvem mesecu, bi bil tudi. Prodaja bi vključevala denarno prodajo in prodajo, ki jo opravite svojim strankam, ki plačujejo na kredit.
2. Določite znesek gotovine, ki bo tekel iz vašega podjetja v mesecu. Imeli boste stroške. Verjetno boste morali kupiti pisarniške potrebščine . Drugi mesečni izdatki lahko vključujejo oglaševanje, stroške vozila, izdatke za izplačane plače, le nekatere. Imeli boste nekaj četrtletnih izdatkov, kot so davki. Imate lahko stroške, ki se zgodi občasno, kot so nakupi računalniške opreme, vozil ali drugih večjih stroškov. Tukaj je primer razporeda gotovinskih plačil, ki je drugi korak denarnega proračuna.

1. Želite, da je denar, ki bo vplival v vaše podjetje (1. korak), večji od gotovine, ki bo iztekla iz vašega podjetja (2. korak). To pomeni, da mora biti vaš mesečni denarni priliv večji od vašega mesečnega denarnega odtka, tako da boste imeli dovolj denarja za poslovanje podjetja. Tukaj je prazen delovni list, ki ga lahko uporabite za izračun vašega denarnega prihodka ali denarnih prejemkov in drugega praznega delovnega lista, ki ga lahko uporabite za izračun vaših denarnih plačil.

1. Vaše končno stanje za prvi mesec postane začetno stanje za drugi mesec. Izvajate enako vrsto analize. Vsak mesec boste morda morali v svojo analizo denarnih tokov dodati več predmetov, ko bo vaše podjetje raslo. Odločiti se morate, kakšna najnižja končna denarna vsota je, ki vam je za podjetje sprejemljiva in se vsak mesec usmerite k tej vrednosti.
2. Če vaš denarni tok postane negativen za vsak mesec, boste za ta mesec morali izposoditi denar od družine ali prijateljev, vlagateljev ali iz banke ali drugih finančnih institucij. Potem, če je vaš denarni tok pozitiven naslednji mesec, lahko to posojilo vrnete.
3. To še naprej delajte vsak mesec za vaše napovedno obdobje. Poskrbite, da bo vaše zadolževanje na minimum in vaš denarni pritok večji od odlivov. Ne pozabite, da je ta denarni proračun dokument o finančnem napovedovanju, vendar ga poskušajte čim bolj upoštevati. Tukaj je primer zaključenega Cash Budgeta, ki temelji na že zaključenih programih, na katere si lahko ogledate. Tukaj je prazen delovni list, ki ga lahko uporabite za svoje podjetje.

Nasveti

1. Oglejte si ta članek . Pokaže vam, kako uporabiti proračun za denar kot del celovitega načrta finančnega napovedovanja.
2. Ta delovni list vam pomaga razviti prvi del vašega denarnega proračuna, Urnik gotovinskih prejemkov. Ta prazen delovni list vam omogoča, da razvijete lasten časovni razpored prejemkov.

1. Ta primer razporeda gotovinskih plačil vam pokaže, kako razviti načrt za vaše podjetje. Tukaj je prazen delovni list, ki ga lahko uporabite za pripravo Izjave o gotovinskih plačilih za vaše podjetje.
2. Tukaj je primer gotovinskega proračuna, ki temelji na predhodno razvitih programih. Tukaj je prazen delovni list, ki ga lahko uporabite za svoje podjetje.
3. Preberite in upoštevajte te 6 nasvetov za ohranjanje zdravega denarnega toka in nasvete o tem, kako povečati svoj denarni tok .

Kaj rabiš

• Vaš poslovni računalnik
• Računalniški računovodski program, ki ga uporabljate
• Vsi vaši prodajni prejemki in izdatki
• Koliko denarja želite imeti pri roki v vsakem trenutku
• Začetna denarna bilanca začetka