Spot Foreign Exchange
Sprotni devizni tečaj je stopnja devizne pogodbe za takojšnjo dostavo (ponavadi v dveh dneh). Stopnja promptne obrestne mere predstavlja ceno, ki jo kupec pričakuje za plačilo za tujo valuto v drugi valuti. Te pogodbe se običajno uporabljajo za takojšnje zahteve, kot so nakupi nepremičnin in depoziti, vloge na karticah itd.
Lahko kupite sklenjeno pogodbo za zaklepanje menjalnega tečaja skozi določen datum prihodnosti. Ali pa za skromno pristojbino lahko kupite terminsko pogodbo za zaklepanje v prihodnosti.
Posredovanje deviz
Predhodna devizna pogodba je pogodba o nakupu ali prodaji določenega zneska tuje valute po določeni ceni za poravnavo na vnaprej določen prihodnji datum (zaprta naprej) ali v roku prihodnjih dni (odprto). Pogodbe se lahko uporabljajo za zaklepanje valutne obrestne mere v pričakovanju povečanja v določeni točki v prihodnosti.
Pogodba je zavezujoča za obe stranki.
Kako deluje
Če je plačilo na transakciji treba opraviti takoj, kupec nima druge izbire razen za nakup deviz na kraju samem ali tekočem trgu za takojšnjo dostavo. Če pa bo plačilo opravljeno v določenem prihodnjem obdobju, ima kupec možnost, da kupuje devizne instrumente na promptnem trgu ali na terminskem trgu za dobavo na določen datum prihodnosti.
Na primer, želite kupiti kos premoženja na Japonskem v treh mesecih v Jenu. Nakup ste financirali iz prodaje nepremičnine v ZDA v ameriških dolarjih in želite izkoristiti trenutni menjalni tečaj od Jena do ameriškega dolarja. Tu lahko uporabite naprej. Ne glede na to, kaj se zgodi v naslednjih treh mesecih po menjalnem tečaju, bi plačali dogovorjeni tečaj, ki ste ga določili, namesto tržnega tečaja v tistem času.
Ta isti scenarij velja za uvoz in izvoz v smislu nakupa izdelkov v eni valuti (npr. Jena) in uvoz ter plačevanje zanje v drugi valuti (npr. Ameriški dolar).
Kje je končano?
Točne in terminske pogodbe o tujih valutah in pogodbe se lahko vzpostavijo prek katerega koli prefinjenega mednarodnega bančnega sistema - samo vprašajte. Vendar morate najprej postati bančni kupec, dokončati ustrezno dokumentacijo in bo, kot verjetno, moral narediti depozit, ki bo služil kot gotovinsko zavarovanje.
Prednost za devizno poslovanje
Glavna prednost spotovske in terminske valute je, da pomaga obvladovati tveganje: vam omogoča, da zaščitite stroške za izdelke in storitve, kupljene v tujini; zaščititi stopnje dobička za proizvode in storitve, prodane v tujini; in, v primeru terminske devizne prodaje, zaklene menjalne tečaje tako dolgo, kot leto prej.
Omogoča vam, da se izognete tveganju valutnih nihanj. To se imenuje varovanje valute.
Upravljanje deviz ne bi smelo opraviti laika. Izvajati ga mora posameznik, ki je dobro usposobljen, po možnosti notranji blagajnik, finančni direktor ali finančni strokovnjak, ki usklajuje prizadevanja z nabavo, operacijami (proizvodnimi) in tržnimi oddelki podjetja. Na primer, če finančni strokovnjak vidi ali pričakuje zmanjšanje svoje lokalne valute ali del svoje dobaviteljske ali podrejene osnove, lahko kupi močnejšo tujo valuto kot rezervo za prihodnjo uporabo. Če je specialist na vrhu svoje finančne igre, se lahko znaten dohodek ustvari z deviznimi transakcijami, ki presegajo običajne operacije podjetja.