Velika javna podjetja vključujejo izjavo o virih in uporabi sredstev v svoja letna poročila, vendar pa tudi mala podjetja lahko najdejo vire in uporabijo izjavo koristno. Delovni list, o katerem razpravljamo, je poenostavljena, nekoliko drugačna različica, ki jo lahko uporabite, da pokažete posojilodajalcu, koliko boste potrebovali za zagonsko financiranje in kolikšno zavarovanje boste prispevali.
Posojilodajalci so Izjava o virih in uporabi, ker je odličen povzetek vaših finančnih načrtov, ki kažejo, od kod prihaja denar in za kaj se bo uporabljal.
Izmenjava izjave o virih in uporabah je tudi dober način za oblikovanje strategij za ustvarjalne načine financiranja začetka ali širitve podjetja.
Izjava o virih in uporabi sredstev
Kot lahko poveš iz njenega naslova, Izjava o virih in uporabi sredstev prikazuje bralcu informacije, potrebne za pridobitev "velike slike":
- Uporaba sredstev: denar, potreben za različne namene za zagon podjetij, vključno z začetnimi količinami dobave, opreme in pohištva, je potreben nakup stavbe / zemljišča ali stroški depozitov za najem in drugi zagonski stroški. Če vaše podjetje razmišlja o širjenju, del "izračuna" izjave prikaže gradnjo ali izboljšave, ki jih boste potrebovali, in dodatna osnovna sredstva, ki jih boste morali kupiti.
- Viri skladov: Kjer bo prišlo do denarja za vsa sredstva. Verjetno boste imeli mešanico različnih sredstev za različne dele vašega načrta. Na primer, lahko sami prispevate pisarniško pohištvo, pridobite posojilo za nakup glavne opreme in pridobite kreditno linijo za obratni kapital.
Koraki pri ustvarjanju virov in porabe sredstev
Format dokumenta Viri in Uporabi se zdi nazaj - najprej so opisane uporabe sredstev, nato pa viri, kot če bi se z vašim načrtom pogovarjali s posojilodajalcem .
- Prvi del je "Uporaba sredstev". V tem razdelku uporabite vsote v vsakem odseku v delovnem listu Startup Costs : Objekti, oprema in vozila, potrebščine in oglaševanje ter drugi zagonski stroški . Skupaj te številke.
- V razdelku »Uporaba sredstev« vnesite oceno potreb vašega delovnega kapitala - to je znesek, ki ga morate imeti pri plačevanju računov med vzpostavljanjem svojega podjetja.
- Skupna sredstva za zagon in potrebe po gibljivih sredstvih so skupna poraba sredstev.
- V razdelku Viri financiranja navedite vse vire sredstev, ki jih lahko sami zagotovite, kot je zavarovanje za posojilo, ki ga iščete. To bi lahko vključevalo pravičnost v vašem domu, varčevalni račun ali IRA (vam ga ni treba nakazati, samo ga pripravite, da jo vzame, če ne morete plačati za vaše posojilo).
- Razlika med skupnimi porabami sredstev iz prvega in skupnega zavarovanja, ki jo zagotavljate, je enaka znesku potrebnega financiranja.
Primer izjave o virih in uporabi sredstev
Uporaba sredstev:
Objekti Stroški $ 120,000
Oprema in vozila 325.000 $
Dobave in oglaševanje 49.000 $
Drugi zagonski stroški 13.000 $
Skupni zagon strošek $ 507,000
Zahtevani delovni kapital je 100.000 dolarjev
Skupna poraba sredstev 607.000 dolarjev
Viri skladov:
Lastnik zavarovanja:
IRA 50.000 dolarjev
Prihranek za lastnika $ 10,000
Home Equity $ 30,000
Skupno zavarovanje 90.000 dolarjev
Skupaj je treba financirati 517.000 $
Skupni viri gotovine 607.000 dolarjev
Ta izjava ni zapletena; je le prikazati posojilodajalcu, koliko potrebujete za financiranje, kaj imate kot zavarovanje in znesek posojila, ki ga potrebujete. V nekaterih primerih morda dejansko ne vnašate denarja v podjetje (če imate na primer IRA); samo pokažete banki, kaj lahko storite, če ste v težavah na posojilu.
Ustvarjanje virov in porabe sredstev sklada
Ko pripravljate to izjavo, boste morda želeli biti ustvarjalni, da bi našli več virov financiranja. Na primer, lahko naredite oglaševalsko akcijo za množično udejstvovanje (na primer Kickstarter) za nov izdelek ali najti jamstvo za posojilo SBA, ki vam bo pomagalo zavarovati to posojilo.
Ne pozabite vključiti stroškov za pridobitev teh virov financiranja v razdelkih o porabi sredstev.
Bodite čim bolj natančni in popolni, kot ste pri pripravi razdelka »Uporabe sredstev«.
Ne dajajte vprašanj brez odgovora. Posojilodajalcem ni všeč presenečenj.