Poleg izračuna prvega letnega donosa na kapital , bi investitor v nepremičnine morda želel vedeti, kakšna donosnost kapitala je predvidena za prihodnja leta ali kot izkušnja po prvem letu.
To bi lahko bilo pomembno, ker bi se vrednost lastniškega kapitala, ki je bila naložena na tej točki, bolje izkoristila drugje, če je trenutna donosnost kapitala nizka, potem ko je nepremičnina cenila in hipoteko se je nekoliko izplačalo.
- Zahtevnost: enostavno
- Potreben čas: 10 minut
Tukaj je kako
- Čim natančneje ocenite trenutno ali predvideno vrednost nepremičnine. V tem primeru bomo uporabili $ 510,000 kot vrednost lastnosti.
- Določite izplačilo hipoteke. V našem primeru domnevamo, da je hipotekarna bilanca 375.000 dolarjev.
- Nato izračunajte denarni tok po davkih (CFAT) . Uporabili bomo 17.000 $.
- Naš donos na kapital je CFAT / (vrednost - izplačilo):
$ 17,000 / ($ 510,000 - $ 375,000) = .126 ali 12,6% je naš donos na kapital
Nasveti
- V tem primeru se donosnost lastniškega kapitala zdi odlična v primerjavi s prevladujočimi obrestnimi merami. Če pa je bila hipoteka več plačana, vrednost pa se je povečala, je bil rezultat morda pol toliko ali 6%.
V tem primeru je možno, da bi bila prodaja nepremičnine in vlaganje v drugo morda pametnejša zaradi boljše ROE na novi nepremičnini.
Oglejmo si ROI v najemu nepremičnin
Obstaja nekaj zelo dobrih razlogov, zakaj investitorji ugotavljajo, da gibljiva sredstva z borznih in obveznih trgov na nepremičnine lahko dramatično povečajo svojo donosnost naložbe.
Poglejmo, kaj naredi nepremičnine tako donosen:
- Zavarovano: to je opredmeteno sredstvo, ki ga dejansko zavarujete pred izgubo. Če je poškodovan ali uničen, dobite nadomestilo. Če imate lastne delnice in podjetje gre v stečaj, ali obstajajo slabe novice o plačah in vaše cene delnic propadejo, to so prelomi.
- Končno: lahko tiskajo in izdajajo delnice v podjetju, vendar je na svetu veliko toliko nepremičnin. Ja, lahko zgradite nekaj na njem, vendar je še vedno edinstven edinstven kos zemlje.
- Davčne prednosti za kapitalske dobičke: dobiček, ko se prodajo zaloge, se realizira v letu, ko je prodan, brez izjem. Z IRS lahko uporabite 1031 davčno odloženo zamenjavo za odlog davka na kapitalske dobičke od dobička od prodaje nepremičninskih naložb. Pravzaprav ga lahko zaustavite za vedno! Če ste v preteklih letih povečevali svoj portfelj z uporabo 1031 izmenjav, niste plačali davkov na kapitalske dobičke. Če boste odšli, vaši dediči podedujejo premoženje pri njegovi trenutni pospešeni vrednosti, vsi ti kapitalski dobički pa preprosto izginite! Ja, lahko ga na nek način vzamete s seboj.
- Denarni tok in apreciacije Vrnitev: Nepremičnine skozi čas se je izkazalo za povečanje vrednosti, čeprav obstajajo kolcanje na tej poti. Torej, v lasti najem nepremičnine, ste pridobili lastniški kapital z apreciacijo in ste ga najem preko stroškov za pozitivne mesečne denarne tokove.
- Rast kapitala s plačilom hipoteke : Plačate to hipotekarno plačilo vsak mesec, del pa gre za kapital. Gradite vrednost sredstva, ki jo lahko izposodite po zelo ugodnih cenah.
- Veliki odhodki za odhodke : dobite odhodke za upravljanje, vzdrževanje in operativne stroške ter davke na nepremičnine proti vašim dohodkom ali celo dohodkom iz drugih naložb.
- Amortizacija je darilo: amortizacijo vrednosti zgradbe (ne zemljišča), ki je več kot 27,5 let. To ni denar, ki ste ga porabili, vendar vsako leto dobite odpis dolarja za dolar glede na dohodek za amortizacijo.
- Velika finančna vzvoda z majhnim tveganjem: s hipoteko lahko izkoristite 80% ali več stroškov nakupa nepremičnine. Zakaj bi porabili 200.000 dolarjev za nakup ene domače gotovine, ko lahko kupite štiri od njih s plačilnimi pavšalnimi zneski in vsak mesec dodate te štiri denarne tokove v banko?