V večini držav je daleč največje število pritožb potrošnikov, kazni za komisije in opustitve in razveljavitve licence povezane z upravljanjem premoženja . Ni to, da so imetniki licenc, ki upravljajo s premoženjem, neumni.
To je zelo intenzivno poslovanje. Medtem ko lahko povprečni agent naredi dvanajst prodajnih transakcij letno s kupno pogodbo in povezanimi dokumenti, lahko povprečni upravitelj premoženja naredi na stotine manjših transakcij.
Dejstvo, da so manjše, teh transakcij ni manj pomembno in ne zmanjšuje tveganja, povezanega z njimi. Kot upravitelj premoženja sklenete pogodbo z lastnikom za trženje in najem svoje nepremičnine, zberete najemnine in jih prenesete lastniku ter upravljate premoženje od vzdrževanja do uveljavljanja pravil najemnika.
Pri tem poslujete z lastniki, najemniki, podjetji za popravilo, oglaševalskimi mediji, izvajalci in drugimi. Vsaka od teh transakcij predstavlja nekaj tveganja v vašem podjetju. V vsakem primeru ni nujno veliko tveganje, vendar je kumulativno.
Finančne funkcije daleč najbolj verjetno povzročajo težave za posrednika.
Finančne funkcije vključujejo:
- tržno-finančna funkcija zahteva evidenco izdatkov in prihodkov ter davčne evidence, račune za oglaševanje in še več,
- upravljanje najemnikov vključuje evidenco o vseh njihovih zahtevah, zgodovini plačil v najemu in kršitvah pravil, in
- vzdrževanje in popravila objekta zahtevajo vzdrževalne sheme, popravilo evidenc za garancijo ter evidence osebja zaposlenih in podizvajalcev.
Komponenta upravljanja s tveganji je seveda zelo pomembna. Velika nesreča lahko gospodarsko ogrozi preživetje premoženja. Ohranjeni zapisi so del tega, saj je mogoče vsakršen pravni postopek, ki so ga storili drugi, preprečiti, če obstajajo podrobni zapisi, ki zavračajo njihove zahtevke.
Del upravljanja s tveganji je določitev tveganja in nagrade. Dober primer je vroča kad ali bazen na nepremičninah. Upravitelj premoženja in lastnik mora izravnati vrednost sklada z nastalimi tveganji. Kadar se ugotovi tveganje, kot je to, obstajajo trije načini, na katere je mogoče nasloviti:
1. Izogibanje - Odločitev se lahko sprejme za odstranitev vroče kad ali bazena, ker dodatni prihodki od najemnin niso vredni stroškov zavarovanja ali tveganja.
2. Nadzor - Če je vroča kad obdržana, bi morda bila nameščena kodirana ključavnica in ograja, da bi preprečili mlajše otroke.
3. Prenos tveganja - Najpogostejši način obravnavanja tveganja je nakup zavarovanja za prenos tveganja na zavarovatelja.
Uspešni upravitelj premoženja načrtuje težave, vodi odlične datoteke in zapise o vsaki dejavnosti in stalno ocenjuje te funkcije, da ugotovi, ali je sprememba potrebna.
Dokumenti in e-pošta
V mnogih državah morate le šest let hraniti zapise o transakcijah.
Vendar pa je priporočljivo, da jih hranite dlje, še posebej, če vam to dovoljujejo v elektronski obliki. Stavite lahko, da če katera od strank ima zahtevek, nekdo, ki vas želi tožiti za nekaj šest let in pred desetimi dnevi, bo še vedno imel svoje kopije dokumentov. Težko je pretehtati vaš primer, če ste že uničili vaše kopije.
Ko gre za e-pošto, lahko vsa sodna dejanja, ki vključujejo zajamčeno posojilo s strani zvezne države (precej vsi naši stanovanjski posli), prisilijo k izdelavi e-poštnih sporočil, povezanih s transakcijo in komunikacijo s stranko / stranko. Obstajajo številni načini in programska oprema za shranjevanje sorodnih e-poštnih sporočil, vendar si preberite nekaj člankov o Evernote, rešitev iz več razlogov. Evo, kako ravnati z e-pošto z uporabo Evernote in vaših Gmailovih arhivov.
Spremenite, da ustreza vaši e-poštni rešitvi.
- Nastavite samodejno posredovanje v Gmailu vsakemu e-poštnemu sporočilu od ali od vaše stranke / odjemalca.
- Za transakcijo gredo v notebook v Evernote.
- Nekaj tednov po zaprtju povlecite vse te e-pošte v Evernote in jih natisnite v kronološkem vrstnem redu v datoteko PDF.
Ker so datoteke PDF mogoče iskati, lahko hitro povlečete kateri koli e-poštni naslov, ki ga nekdo želi s ključnimi besedami. Deluje precej dobro.