Kako povečati davčne odtegljaje za mala podjetja (Kanada)

Davčne odbitke in poslovni stroški za kanadske družbe

Če ste kot večina samostojnih podjetnikov , ste 31. decembra konec svojega poslovnega leta in ste že razvrščali svoje prihodke in pripravljali predhodne izračune davka na dohodek za to leto. Ali veste, kako povečati davčne olajšave za vaše mala podjetja? Ta članek zajema:

Nadaljnji članek o tem, More Ways to Maximize Tax Deductions za mala podjetja , zajema:

Kako povečati davčne odtegljaje za mala podjetja: prvo pravilo

Prvo pravilo za maksimiranje vaših odbitkov je, da imate vse vaše poslovno povezane prejemke. Kanadska agencija za prihodke (CRA) vztraja, da je treba vse vaše poslovne stroške podpirati s prejemki, zato jih morate zbrati (in jih hraniti šest let , saj jih CRA lahko občasno pogleda na njih).

Spremljanje vseh teh prejemkov skozi vse leto je najtežji del priprave, da naredite svoje davčne dohodke za mnoge lastnike malih podjetij. Usposabljanje, da vedno povprašate za potrdilo, ne glede na to, kako majhen bo nakup, se bo izognil žalosti kasneje.

Prav tako se morate naučiti, da si ogledate svoje prejemke, ko jih prvič zbirate, in preverite, ali potrdila prikazujejo, za kaj gre, in imajo ime in datum čitljivega prodajalca.

Nezakoniti ali nepopolni prejemki so nočna mora, ko gre za vnašanje podatkov o prejemu v kateri koli sistem vodenja knjig, ki ga uporabljate za računovodske namene - še posebej, če vi ali vaš knjigovodja poskušate ugotoviti, za kakšen je bil nepopolni potrdilo, in ga zabeležite v mesecih po dejstvu.

Pridobivanje navade pogleda na prejemke, ko jih zbirate in se prepričate, da vsebujejo vse potrebne informacije na čitljiv način, je pomemben prvi korak pri maksimiranju odbitka vašega poslovnega dohodka. Več o tem, kako ohranjati svoje poslovne izpiske.

Povečanje davčnih odbitkov: stroški poslovanja

Stara beseda "potrebuje denar, da bi zaslužila denar", je vsekakor res, ko gre za vodenje majhnega podjetja. S tem kontrolnim seznamom zagotovite, da čim bolj izkoristite potencialne davčne olajšave v zvezi s stroški poslovanja.

1) Ali ste odšteli vse svoje poslovne davke in poslovne stroške, članstva in naročnine?

Nihče ne pozabi, da so pristojbine za poslovne licence ali poslovni davki odbitni izdatki , včasih pa ljudje spregledajo nekatere letne članarine, ki jih plačajo organizacijam, povezanim s podjetji. Če ste kot večina malih podjetnikov, pripadate več - zato poskrbite, da boste odšteli vse ustrezne pristojbine v vašem kanadskem davku od dohodka.

2) Če ste si sposodili denar za vodenje svojega podjetja, ste odšteli vse obresti in vse z njimi povezane stroške?

Obresti, ki jih plačate za denar, ki ste jih izposodili, da bi lahko vodili vaše podjetje, so odbitni.

Prav tako lahko odbite s tem povezane pristojbine, kot je plačilo, ki ste ga plačali za znižanje obrestne mere za vaše poslovno posojilo ali pristojbino, povezano z nakupom ali izboljšanjem poslovne nepremičnine, če je za to namenjeno posojilo, vključno z zahtevkom, ocenjevanje in ustrezne pravne stroške. Več informacij o tej odbitku davka najdete v razdelku zanimanja Vodstva za poslovanje in strokovne prihodke agenta za prihodke Kanade.

3) Ali ste odšteli vse svoje stroške zavarovalne dejavnosti?

Čeprav premije življenjskega zavarovanja niso dopustni odbitek, lahko odbijete zavarovalne premije, ki ste jih plačali za zavarovanje stavb, strojev ali opreme, ki jih uporabljate v vašem podjetju.

4) Ali ste odšteli vse svoje stroške upravljanja in upravljanja?

Ne glede na stroške upravljanja in administracije, ki ste jih imeli v preteklem letu, so legitimni poslovni stroški in legitimni odbitki od davka na dohodek, to pa vključuje bančne stroške.

5) Ali ste odšteli vse vaše ustrezne stroške vzdrževanja in popravila?

Stroške vzdrževanja in / ali popravil, ki ste jih opravili na nepremičnino, ki jo uporabljate, lahko odbijete, da bi v preteklem letu zaslužili dohodek. V večini primerov bodo celotni stroški dela in materiala upravičeni do odbitka davka za majhne podjetnike, razen če ste sami opravili delo, v tem primeru boste lahko odbirali samo stroške materiala na vaš davek od dohodka.

Preberite 7 načinov, kako spremeniti svoj dom v denarno stvarnost .

6) Ali ste odšteli celotne stroške vseh poslovnih stroškov podjetja in zalog?

Če imate tradicionalno pisarno, se lahko stroški vseh teh sponk, spenjal, pisala in računalniškega papirja dejansko povečajo v teku enega leta. Odvisno od vašega podjetja imate morda tudi stroške oskrbe, na primer stroške filma, če ste fotograf, ali stroške drog, če ste veterinar. Na splošno se dobave opredelijo kot posamično porabljene predmete za zagotavljanje blaga ali storitev, ki jih podjetje zagotavlja. Obdržanje natančnega števila vaših zalog in stroškov, ki vam jih lahko stanejo, lahko veliko pripomorejo k končnemu računu za davek na dohodek.

Povečanje davčnih odtegljajev: domači poslovni stroški

Čeprav mnogi ljudje vodijo domača podjetja , da lahko delajo v bolj prijaznem okolju ali zaradi družinskih razlogov, obstajajo tudi domači odbitki davka od dohodka, ki bi jih morali poznati lastniki domačih podjetij.

Da bi bili upravičeni do odbitka poslovnih stroškov, povezanih z uporabo delovnega prostora za podjetja v vašem domu, mora biti vaš dom "glavni kraj poslovanja" ali pa morate "uporabiti prostor le za zaslužek vašega poslovnega dohodka in ga uporabljate redno in stalna osnova za izpolnjevanje vaših strank, strank ali bolnikov "( vodnik za poslovne in strokovne prihodke , kanadska agencija za prihodke (CRA)).

Koliko lahko zahtevate kot odbitek davka na delovno mesto?

CRA svetuje davkoplačevalcem, da "uporabijo razumno podlago" za izračun ustreznega dela stroškov poslovanja na domu; njihova formula, ki vzame območje poslovnega delovnega prostora v vašem domu in jo deli s skupno površino, dobro deluje pri izračunu odbitkov za davek na dom.

Večina kanadskih davčnih programov programske opreme samodejno izračuna deleže odhodkov, ki temeljijo na razmerju med vašim osebnim in poslovnim delovnim prostorom.

Več o izračunu odbitka podjetja na domu .

Ali ste odšteli stroške vašega doma?

Toplotna in električna energija sta upravičeni stroški. Poskrbite, da boste obdržali račun za uporabnost za leto.

Ali ste odšteli ustrezen del vseh stroškov vzdrževanja doma?

Stroški vzdrževanja doma vključujejo popravila doma in nepremičnin, pa tudi na primer stroške čiščenja ali storitve čiščenja. Kaj pa zavarovanje za hišo? Prav tako lahko odbijete tudi ustrezen del.

Če imate v lasti svoj dom, ali ste odšteli stroške, povezane z lastniškim lastništvom?

Če na primer imate lasten dom in upravljate domače podjetje, lahko del svojega davka od premoženja odbijete kot poslovni strošek. Vaš hipotekarni obresti in dodatki za stroške kapitala (CCA) bodo tudi davčna olajšava, če je to primerno. Z uporabo CCA (amortizacija) na poslovnem delu vašega doma se je treba pogovoriti s svojim računovodjo , saj vpliva na glavno oprostitev bivanja, če prodajate svoje bivanje v prihodnosti.

Kanadska agencija za prihodke T2125 vsebuje tabelo, ki se imenuje "Izračun stroškov porabe za podjetja", za katero vam bo morda koristno ugotoviti vašo dovoljeno zahtevo za odbitke davka od dohodka od doma.

Kako izračunati dodatek kapitala .

Upoštevajte, da ne morete odšteti zneska, ki je večji od vašega čistega prihodka od vašega podjetja.

Lastniki domačih podjetij, seveda, lahko zahtevajo tudi vse ali vse druge odbitke davka na drobno, ki jih lahko katera koli druga mala podjetja uveljavijo, če se uporabljajo za njihovo določeno dejavnost.

Več načinov za povečanje dohodka od dohodka iz poslovanja obravnava druge poslovne stroške, ki se lahko nanašajo na vaše stanje, kot so avtomobilski stroški, dogovori in zaposlitev otroka ali zakonca v vašem podjetju.

Glej tudi: 10 rdečih zastavic, ki bodo vašemu malemu podjetju pridobili revizijo CRA